Pour éviter que sa fortune ne tombe pas entre les mains de son mauvais neveu Yung-sheng, le patriarche de la famille Yu épouse, peu avant sa mort, sa jeune employée Dai-nan. Cette dernière décide ensuite de transmettre le testament de feu-son mari à Jing-chuen, le bon neveu de la famille. Beaucoup plus âgé que la veuve de son oncle, Jing-chuen doit néanmoins montrer un respect irréprochable envers sa jeune tante, qu'il compte protéger. Mais dès son arrivée en ville, la jeune femme dévoile, à sa plus grande surprise, un talent exceptionnel pour les arts martiaux...
Avec Lady kung-fu, le maître absolu du cinéma kung-fu et réalisateur de La 36eme Chambre de Shaolin, Liu Chia-liang, donne la possibilité à la ravissante actrice Kara Hui (Retour à La 36eme Chambre) d'occuper le haut de l'affiche aux coté de ses autres élèves, Hsiao Hou et Gordon Liu. L'époustouflante performance et martiale de la comédienne dans ce véritable must de la kung-fu comedy dramatique lui vaudra d'être sacrée meilleure actrice à la première édition des Hong Kong Film Awards.